הבנק חייב להעביר ללקוח על פי דרישתו מידע מלא על כל הנכסים וההתחייבויות שקשורים לחשבונו בבנק ושייכים לו, את כל העלויות הכרוכות בפרעונות מוקדמים, מסגרות אשראי, ייפויי כח, עמלות שנגבו מראש מהחשבון ומידע נוסף בהתאם לצורך.
הלקוח רשאי לבקש מידע זה פעמיים בשנה ללא תשלום. מומלץ לדרוש מידע זה על מנת לדעת את מצב חשבון הבנק וההוצאות הקשורות אליו ולהשוות את המידע עם הצעות של בנקים אחרים.
הבנק שאליו עוברים לוקח על עצמו בדרך כלל את כל הטיפול בהעברת החשבון, הוראות קבע, חיובים שונים (חברת חשמל, עיריה, בזק, חברות סלולריות ועוד), זיכויים שונים על ידי גופים ורשויות (ביטוח לאומי לדוגמא), העברת חיובים בכרטיס אשראי לכרטיס החדש.
בזמן העברת החשבון אפשר לקבל תנאים טובים יותר, או לחילופין ללחוץ על הבנק הנוכחי שלכם לשפר את התנאים.
קיימת אפשרות לפתוח חשבון בנק ולהעביר אליו רק חלק מן הפעילות. הבנקים מחויבים לסייע ולהקל גם במקרים כאלו.
